【基金赎回净值按哪天的算】在投资基金时，很多投资者对“赎回净值”如何计算存在疑问。尤其是在赎回操作后，基金净值是按照哪一天的价格来计算收益或亏损的？这是影响最终收益的重要因素之一。下面我们将从几个关键点进行总结，并通过表格形式清晰展示。
一、基金赎回净值计算规则
基金赎回时，净值的计算依据主要是赎回申请的确认日。根据基金公司的规定，通常遵循以下原则：
1. T日提交赎回申请：若在交易日（T）上午15:00前提交赎回申请，按当天的净值计算；若在15:00之后提交，则按下一个交易日（T+1）的净值计算。
2. 非交易日（如周末或节假日）：如果赎回申请是在非交易日提交的，系统会自动顺延到下一个交易日处理，按该交易日的净值计算。
3. 不同基金类型可能有差异：部分货币型基金或QDII基金的净值计算规则可能略有不同，需以具体基金合同为准。
二、赎回净值计算时间表（示例）
| 赎回申请时间 | 计算净值日期 | 备注 |
| T日15:00前提交 | T日净值 | 正常交易日 |
| T日15:00后提交 | T+1日净值 | 延迟确认 |
| T日为非交易日 | T+1日净值 | 系统自动顺延 |
| T+1日为非交易日 | T+2日净值 | 继续顺延 |
三、实际操作建议
- 在赎回基金前，尽量选择在交易日的上午15:00前完成操作，以确保按当天净值计算。
- 若遇到节假日或周末，提前了解基金公司是否支持非交易日赎回，避免因净值波动影响收益。
- 查看基金的招募说明书或咨询客服，获取具体的赎回规则。
四、总结
基金赎回净值的计算主要依据赎回申请的确认日，而非实际操作日期。投资者应关注提交时间与交易日的关系，合理安排赎回操作，以获得更准确的收益计算结果。不同基金可能存在细微差别，建议以基金公司官方说明为准。
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